Меры безопасности при работе с криптовалютами: различия между версиями

Материал из Minter Wiki
м
м
Строка 1: Строка 1:
 
[[en: Security measures when working with cryptocurrencies]]
 
[[en: Security measures when working with cryptocurrencies]]
 +
{{Template:Editing}}
 
[[Category: Инструкции для новичков]]
 
[[Category: Инструкции для новичков]]
 
[[Category: Общая информация]]
 
[[Category: Общая информация]]

Версия 11:07, 13 апреля 2020

Шаблон:Editing

Крипто мошенничество.png

Криптовалютные активы и технология блокчейн навсегда поменяли представление людей о финансовой системе и способах ведения бизнеса. На протяжении десятилетия они вызывают вокруг себя множество споров, их критикуют, называют "грязными деньгами", но криптовалюты дают отличную возможность заработать. А где деньги - там и мошенники. Вот поэтому держатели крипто активов должны быть максимально осторожными, ведь от этого зависит сохранность их имущества.

На самом деле, большинство обманных схем пришло с фиатного сектора, а в крипте только эволюционировали.

Фишинговые сайты

Фишинг - разновидность мошенничества в интернете, цель которого состоит в том, чтобы получить доступ к секретным данным пользователя (пароли, логины). В большинстве случаев, мошенники проводят массовые рассылки сообщений от имени знаменитых брендов и компаний. В подобных письмах содержится ссылка на ресурс, которую сложно отличить от настоящей (заменяют одну букву или цифру). Когда пользователь перешел по такой ссылке, мошенник предлагает ввести логин и пароль от реального сайта. Если человек это сделал - имущество в руках мошенников.

Всегда проверяйте сайт, на который хотите перейти! А тем более вести личные данные!

Как это сделать?

  • Проверить наличия протокола https. Эти буквы пользователь видит в начале адреса, они обозначают протокол передачи данных, а "S" в аббревиатуре значит “secure” (защищенный). Другими словами, если сайт работает с протоколом https, то канал передачи данных между браузером и сервером зашифрован очень надежно. Если человек не уверен, что сайт или ссылка защищены протоколом https - лучше не вводить никакие личные данные;
Https.png
  • Использовать антивирусы. В наше время, практически все лицензионные антивирусные программы отслеживают подозрительные сайты;
  • Использовать дополнительные ресурсы для проверки сайтов. Есть несколько очень неплохих сервисов, с помощью которых можно проверить информацию о сайтах. Например: https://www.virustotal.com/gui/home/url, https://whois.icann.org/en.

Обман с кошельками

На данный момент человечество придумало несколько видов крипто кошельков:

  • Холодные;
  • Горячие:
  • Мобильные кошельки;
  • Онлайн кошельки (браузерные);
  • Десктопные кошельки;
  • Бумажные кошельки.

Принято считать, что "холодные кошельки"(Ledger Nano, Trezor и т.д.) самые безопасные, так как не имеют постоянного подключения к интернету. Подобные кошельки из-за постоянного оффлайн-состояния не предназначены для очень частого использования, именно по этой злоумышленники имеют мизерные шансы для взлома. Единственная проблема - цена. Стоимость одного более-менее проверенного и безопасного устройства стартует от 100$, а такую сумму может выделить не каждый.

Бумажный кошелек - это лист бумаги, на котором распечатаны открытые и приватные ключи. Их считают самыми безопасными среди "бюджетных вариантов", так как подобные кошельки недоступны для мошенников, ибо их можно положить в тумбочку или шкаф и годами хранить собственные криптовалюты. Бумажный кошелек можно сравнить с кассовым чеком, с помощью которого есть возможность переводить средства или передать своим родственникам или друзьям.

Если говорить о "горячих" кошельках, то здесь не все так просто. Они на постоянной основе подключены к сети интернет, поэтому всегда есть вероятность их взлома. На самом деле, получить доступ к чужому кошельку довольно сложно, ибо для этого необходимо подобрать seed-фразу и пароль. Чаще всего, сами пользователи делают ошибки и самостоятельно "сливают" личную информацию мошенникам, после чего последние имеют полный доступ ко всем средствам пользователя. Нельзя забывать и о поддельных кошельках, которых сейчас огромное количество.

Меры предосторожности

  • Хранить на горячих кошельках небольшие суммы денег;
  • Скачивать приложения только с проверенных и авторитетных источников;
  • Вводить индивидуальные номера телефонов и адреса электронной почты;
  • Отдельный вариант: купить недорогой ноутбук или компьютер, установить туда "голую" ОС и использовать его только для криптовалютных транзакций. Обязательно - отключать интернет после осуществления всех необходимых действий.

Крипто-пирамиды

Криптовалютные пирамиды практически неотличимы от обычных финансовых пирамид. Чаще всего, в сфере криптовалют подобные проекты носят название ХАЙП (HYIP — High Yield Investment Program).

Можно очень долго рассуждать над видами пирамид, рассказывать сотни историй об обмане людей. Но, люди постоянно интересуются как заработать на криптовалютах и блокчейне, при этом только малая часть проходят мало-мальское крипто обучение.

Главная и характерная особенность таких проектов состоит в том, что хайпы являются финансовыми пирамидами, которые выплачивают огромные проценты за счёт большого количества новых участников, которые тоже вкладывают свои деньги. Эта схема работает до того момента, пока приходят новые пользователи и вкладывают деньги - старые участники получают свои проценты и рекламируют проект. Как только поток поступлений прекращается или денег не хватает для выплаты текущих обязательств, пирамида рушится, а владельцы уходят с деньгами.

Разные варианты схемы Понци работали с начала 1900-х годов, но развитие технологии блокчейн и других цифровых систем на порядок облегчило мошенникам задачу со сбором денег по всему миру. Обычно, организаторы хайпов используют только различные цифровые платежные системы, а еще чаще - анонимные крипто блокчейны, через которые их практически невозможно отследить.

Признаки хайпа

  • Высокая доходность, которая достигает 1-5% в сутки;
  • Отсутствие контактных данных компании (адрес, телефон);
  • Отсутствие технической и официальной документации, лицензий, или предоставление поддельных;
  • Отсутствие схемы использования денег;
  • Общие формулировки или наоборот чрезмерная сложность расчетов и размытые объяснения сути и направлений инвестиций;
  • Информирование о том, что инвестиционная программа - эксклюзивная возможность.

Как уберечь себя?

  • Просто изучите пункты выше и НЕ вкладывайте свои деньги и криптовалюты в подобные проекты. "Бесплатного сыра нет!".

Обман с биржами

Детальнее о том, что такое криптовалютные биржи и как их использовать, можно прочитать в этой статье - Что такое криптовалютные биржи?.

На данный момент, существует огромное количество крупных бирж,но никак не обойтись без мелких теневых обменников, которые предлагают "очень хорошие" условия, но скорее все, в итоге, присвоят все ваши деньги.

Как уберечь себя?

  • Торгуйте только на проверенных биржах, не заводите собственные средства на малоизвестные торговые площадки;
  • Заводите на биржу ровно такую сумму денег, которую готовы потерять - золотое правило трейдера. Нужно учитывать тот факт, что даже самые проверенные торговые площадки могут стать банкротами (детальнее здесь), поэтому, не в коем случае не стоит торговать на последние деньги;
  • НЕ используйте одинаковые пароли, логины и электронные почты на разных биржах.

Мошенничество с ICO

[ICO] (Initial coin offering) - это первоначальное предложение монет, детальнее читайте в этой статье. Сюда еще можно добавить IPO и [Что такое IMO? IMO]. Такой способ сбора средств позволяет разработчикам получить финансирование для успешной разработки своего продукта.

Главная причина работоспособности [ICO] заключается в том, чтобы играть на эмоциях людей, которые будут готовы вложить в новый проект. Все просто: практически каждый день люди создают новые продукты и привязывают к ним криптовалюты и технологию блокчейн, затем проводят очень грамотную маркетинговую кампанию, где обещают прибыль всем пользователям, которые приобретут токены (или коины) на пресейле по заниженной цене. То есть "реальная цена" монеты по словам разработчиков составляет 1 доллар, но они почему-то предлагают купить это сокровище по 40 центов, как итог - человек заработает 60 центов с каждой монеты. Вот только есть один нюанс - для этого нужно запустить проект и залистить монету на биржи.

Большая часть мошенников исчезает с деньгами своих вкладчиков спустя несколько месяцев после начала [ICO]. От этого никто не застрахован, нет идеального рецепта для идентификации крипто стартапа.

Как уберечь себя?

  • Изучите WhitePaper (технический документ, который описывающий проект). Следует понимать, что многие проекты просто копирую наработки других компаний. Поэтому, если вы не видите в этом проекте ничего инновационного - не инвестируйте;
  • Изучите команду разработчиков. Многие скрывают свои личности - им не стоит доверять. Многие воруют личности других людей - им не стоит доверять;
  • Изучите информацию о проекте на других ресурсах. Не стоит доверять только WhitePaper, стоить проверить информацию в интернете. На нескольких популярных форумах пользователи самостоятельно изучают новые проекты и ведут список подозрительных стартапов, в которые лучше не вкладывать деньги: 💥 💥 CКAMЫ нaшeгo bitcointalk 🔴, Скам проекты - Монеты / Токены;

Есть еще множество других нюансов, но распознать их простому человеку - очень сложная задача. Поэтому не спешите инвестировать, детально изучите все "за" и "против".

Выводы

Что можно сказать в итоге? Никогда не торопитесь потратить свои деньги! Перед любым действием 100 раз подумайте, забейте информацию в поисковик, почитайте. И только потом что-то делайте. Чтобы не попасть в лапы мошенников, не нужно изучать алгоритмы криптовалют, постоянно следить за курсом Биткоина. Достаточно просто быть внимательным. Видов мошенничества уже несметное количество, каждый день их стает все больше и больше, перечисленные выше - только самые распространенные.

Смотрите также

Epidemia.jpg
Author of this article is Epidemia
You could find out the author's contact information in profile.